古時，燕山後有個依山傍水的小村，風景很美。人長得也俊。
村裡有戶姓李的人家，父母哥嫂小泵，五人和睦相處，日子過得甜甜的。
春天，姑嫂二人端著洗衣盆來到河邊。路上桃紅了，柳綠了，蝴蝶一雙雙，燕子一對對，看得小泵翠蘭春心萌動了。想到白己都十八歲了還沒有主，臉忽地紅了，趕忙拽一根柳枝去轟身邊的蝴蝶。
來到河邊，小泵翠蘭由於心不在肝上，一件衣服順水漂走了都不覺。嫂子看她丟魂的樣子用水撩了一下，她才清醒過來，忙順水去追衣服。可是追出很遠很遠也不見衣服的影子，這時她真著急。心想要是有人在下邊截住就好了。哪知這念頭剛動，下游突然響起一陣悠揚的笛聲，她尋聲望去，只見對岸一片粉霧似的桃花中，飄出一位白衣少年，眨眼來到翠蘭面前。
少年從腋下扯出一件衣服，彬彬有禮地說：「姑娘，這衣服是你丟的嗎？」
翠蘭羞答答地點點頭。怪了，那衣服昨干的那麼快呀？彷彿從未沽過水！翠蘭不由向少年打量幾眼。那少年的臉也像桃花，白裡透紅，是個美男子。
翠蘭鼓起勇氣，細聲細氣地問：「君子尊姓大名，仙鄉何處？」
「這個……」少年皺皺眉，轉轉眼珠，說：「我叫白水生，家住風門溝。」
姑娘從沒聽過這地方，還想問個明白，那少年搶先說道：「我常到這裡玩，後會有期。」
少年轉身不見了，姑娘向離去的方向久久地望著不動。這一切都被乖覺的嫂子看在眼裡。此後每到河邊嫂子總是推故躲開。於是翠蘭便天天去河邊與少年相會。一來二去倆人相愛了，還偷偷吃了禁果。
轉眼三年過去了。這三年小村的光景特別好，逢到天旱了，旱得莊稼打了蔫，翠蘭一犯愁，水生旁邊就搭了話：「娘子不用愁，陰天雨就來。」次日，果然有一場好雨。又一次，正當莊稼成熟結籽時，天上佈滿了怪雲，翠蘭驚叫：「哎呀，要下雹子！」水生說：「不用怕，雲彩馬上就散了。」話未完不知從哪兒刮來一陣大風，馬上雲散日出。翠蘭見水生的話這麼靈驗，雖覺奇怪，可還是癡癡地熱戀著他。
這一天，翠蘭又在河邊等水生。等啊等，直到月上林梢仍不見人來。她有些沉不住氣了，就順著河邊去找。走著走著，猛然眼前人影一晃，水生不知從哪兒冒了出來。
翠蘭問：「幹啥去了？讓人好等！」
水生滿臉悲憤，眼角掛著淚痕，說：「咱們私配姻緣的事被父王知道了。」
翠蘭好不明自，問：「父王？什麼父王？」
水生長歎一聲，說：「實話告訴你吧。我是風門溝龍潭龍王的小兒子。因多次私改龍王旨令，無旨降雨，違旨驅雹，而且私配凡女。父王震怒，已降旨，明日就要把我貶入寒宮受苦。今晚一別恐無相見之日了。」
翠蘭放聲大哭，緊緊摟住水生，說：「我去見你父王哀告，咱們生在一起，死在一起。」
水生搖搖頭，說：「神凡有別，父王怎肯見你，況且你已身懷有孕，應該保重，把孩子生下來……」
小夫妻正在難捨難分之際，西北烏雲密密地向他們頭上壓下來。翠蘭耳旁只聽風聲怪響，眼前轟雷閃電十分怕人。烏雲裡一隻大手將她凌空抓起，甩出三丈開外……
翠蘭醒來時水生已不知去向，她心裡窄的沒份兒，一直哭到半夜。
次日她仍到河邊去等水生。天天，月月，總也等不來。她的身子漸漸沉重起來，走路感到吃力了。她的隱私終於暴露。一天，父親把她叫到屋裡，用鞭子抽她，逼她，還要活埋她。好心的嫂嫂趁公公不注意，當夜把翠蘭送到風門溝旁的一座破廟裡，還時常偷著送些衣服、飯食給她。
翠蘭進廟不久，孩子便生下來了，而且一胎生了五子。
一晃過去十五年，五個龍子長大成人，他們都拜普提真人為師，各個練就一身武藝。
又是一個桃紅柳綠的春天，五子拜別師傅回家探母。翠蘭見水蔥似的五個孩子站在面前，想起他們杳無音信的父親，不禁又是一陣心酸。五子看到眼裡，齊聲問母親如何傷心。
翠蘭把他們父親的遭遇講了，並說：「眼前要是再有你父親，全家就團聚了。」
五子如大夢初醒，氣得磨拳擦掌，齊向母親請命，誓要打碎龍宮，救出父親，翠蘭應允了。
五子請來附近的百姓，在龍潭周圍挖渠放水，把砍來的柴點著了，晝夜往龍潭裡扔，然後用神法催得煙火在潭裡劈劈啪啪地燃燒。燒得蟹兵蝦將現了原形。五子各持兵刃殺進龍宮，擒了龍王。老龍王怕死只得放出水生。水生和翠蘭又得團圓。他們更加相愛，直活到百歲，無病而終。
五龍把兩位老人葬於廟內。按照母親的囑咐，他們興和風，助順雨，親自護持這一方的生靈。人們為了懷念聖母和五龍的恩德，以後把破廟改為五龍聖母廟。