北宋年間，在河南洛陽地區的崇山峻嶺中，有個遠近聞名的聚家鎮。為何叫這麼個名字？聽我從頭拉起。相傳此鎮在隋末唐初，因天下大亂，有的人因殺人，有的人因生活困難、有的人為避戰亂，逃到這叢山之中彙集居住在這裡。到宋朝已聚居一千餘戶，人們沒法只按姓氏命名村名，只好按它的形成經過命名為聚家鎮了。一千餘戶人家不下六十個姓。在叢山中也就自然形成交易場所，山裡的山貨在此交易，便成了大集。聚家鎮雖說是逢三、八、五、十是集，但也往往天天都有來買賣東西的。逢集更是人來人往，熙熙攘攘。
話說鎮中有個姓薛的開了個藥店，掌櫃的叫薛仁義，過得殷實，祖籍山東聊城，其父薛立鵬，武舉出身，在邊關屢立戰功，後被陷害，全家被抄，仁義逃到聚家鎮落戶開了個藥店。
薛仁義有一子名薛永，身高八尺，黑裡透紅的圓臉上生著一雙刷子眉，嵌著一對環眼，嘴大唇厚，長著像荷葉般高寬的兩隻耳朵，聲洪似鐘，虎背熊腰，肩如同兩座山峰，胳膊好似木檁條般粗細，膂力過人。薛永自小就是個孩子頭，好打架鬥毆。在他十二歲那年，有一次正在鎮外領著夥伴們玩耍，忽聽鎮內大呼："快快躲開別讓它撞著。"只見鎮內大人，一個個亂跑，和他一起玩耍的孩子們，嚇得一個個嚎叫亂喊："快跑呀！"只見從鎮內竄出一頭高大公牛，"哞哞"叫著向鎮頭飛奔而來。薛永並不驚慌，站立路中，雙眼瞪著奔來的大牛。
那牛見有人擋攔，頭一低向薛永抵來。他身向右一閃，飛起右腳向牛踢去。那牛"哞"地一聲如牆倒一般歪到路邊，半天沒有起來。薛永笑了笑向前一步，抓住牛角將它拽起。那公牛渾身打顫不停像篩糠一般，引起同伴和大人們一陣叫好。人們都知道十二歲的薛永力大勝牛，此事不翼而飛，在四鄉八村傳揚開了。從此。父母反而擔起心來，怕他長大成人招惹是非，常勸他："永兒呀，別習武了讀書去吧，知書達理不遭橫禍，你爺爺還不是有武給朝廷賣命立功，讓奸臣陷害被屈殺身亡，落了個滿門抄斬，咱才逃此地避難嗎？"
他頭一歪："習武過癮，讀書頭疼，爺爺的仇我定要報。當今社會，不習武被人欺負。"他的父母後來也不再勸說了，說他也不聽。
在他十八歲那年，父母雙雙因病而逝。他發過喪，讓別人經營藥店，自個兒卻在鎮內立起武場，教起徒弟來了。鎮裡一夥青年都甘願拜他為師。他在方圓山區幾十里成了一霸，凡做買賣來此趕集的，都得給他交些錢，不然的話，非砸你的攤子不行。尤其對外鄉人，更是欺負得厲害，但有一條，如果其他人不經他允許亂收錢款，他非揍你不可，就連官府也不敢來此收稅。對打拳賣藝，玩猴唱戲的，來聚家鎮不先拜訪他，送上禮，就別想開場，否則他會帶著徒弟們砸了你的攤，把你趕出鎮。
這年秋天的八月初五，聚家鎮逢大集。八月的山貨土特產特別多，經商的山外客人比以往多得多，人山人海，擁擁擠擠，只聽鎮內鑼鼓震天響，喊好聲不絕於耳，圍觀的人裡三層外三層。只見一老漢和兩個女子在打拳賣藝。老漢七旬開外，鶴髮童顏身材魁梧，擂鼓助威。兩個俊美、身材瘦小的女子各持雙劍比武。
只見銀劍飛舞，寒光閃閃，風聲呼呼。看得人們眼花繚亂，叫好聲此起彼伏。不少人向裡扔錢。正在歡聲笑語，熱熱鬧鬧的時候，薛永怒氣沖沖領著他的徒弟們，衝開觀眾圈，直闖進去，奔向老漢，邊走邊喊："老東西，你好大的膽子，知道不知道聚家鎮有個薛大爺啊？我看你有眼不識泰山，吃了豹子膽，竟敢不把你薛爺爺放在眼裡。"奔到老漢跟前，舉拳就打："我讓你知道薛爺爺的厲害！"話到拳到，重重一拳打在老漢胸口上。他認為這一拳就會把老漢擊倒。誰知老漢紋絲沒動，依然穩而擂鼓，像沒事兒一樣。老漢既沒惱怒，也不言語，將鼓錘放到鼓上，面帶微笑望著薛永。薛永見此氣壞了，一伸腳來了個掃堂腿，想把老漢掃倒，不曾料想他的腿好似踢到一塊巨石柱上，疼得他擠眼咧嘴咬牙，眼冒金花，汗水好似細泉般湧出。薛永在這麼多圍觀者面前丟了臉，羞得無地自容，二話沒說，一瘸一拐地逃走了。老漢見薛永憤憤離去，對觀眾說："我們混窮，謝謝諸位相幫，下集還在此扎場。"
再說薛永弄了個癩蛤蟆餅門坎——躐腚栽臉，又氣又恨回到家裡，決意要報這當眾出醜之仇，立即派了一名得力弟子並交待要這麼這麼辦。天剛黑弟子回來稟道："遵師父之命，我跟蹤他們三人，見他們進山內人了觀音廟大殿，怎麼辦？"
薛永說："沒有事了，下集他還要來，要讓他好看就是了。"薛永說後就睡覺去了。
二更天後，薛永手提鋼刀，乘月光朝山上奔去；來到觀音廟院牆外，伏牆細聽，院內無有動靜；隨即躍上牆頭，輕輕落到院內，躡手躡腳來到正殿窗下。向四外觀察一番，靜心細聽，殿裡傳出忽高忽低均勻的鼾聲。略停，他慢慢推開一扇門，一步一步輕輕向裡挪動，順著鼾聲找到酣睡賣藝的老漢，老漢翻了個身又睡著了。薛永提了提神，仔仔細細觀察老漢一陣子，將鋼刀舉起，但未立即劈下，又收了回來。咬了咬牙，再次將鋼刀舉起，望著酣睡的老漢並未劈下，又收了回來。他想退出大殿，一想白天丟醜之辱，又轉了回來。這次鋼刀高高舉起，牙一咬對準老漢脖子砍了下去。他心想這鋼刀加上他那千鈞之力，老漢定要身首分離。不料想，鋼刀好像砍到巨石上一般，"彭"地一聲被彈得老高，震得他兩臂發麻，老漢照樣鼾聲不止。薛永吃驚不小，但又一想，我不信到底是你脖子硬，還是我的鋼刀利。於是他咬了咬牙，雙手舉刀又狠狠地砍了下去，又被彈得老高，這次不光雙臂發麻，而且連雙膀都被震木了。老漢才翻了翻身，嘟嘟囔囔地說："誰給我開玩笑啊，驚了我的美夢，還不快快滾開！"
薛永聽此，嚇得一哆嗦，打了個寒顫，汗"唰"一下如細泉般猛湧出來。心想這老漢真是奇功活神仙下凡，世間少有，這下我完了，必死無疑。轉而一想，大人有大量，我想拜師無有名人，他不就是武林高手，絕藝奇功嗎？我現在不拜師還待何時？將鋼刀一扔，雙膝撲通跪倒，叩頭不止，"老人家，我薛永有罪，有眼不識泰山，請您老饒恕。我甘願拜您為師，改邪歸正，學好本領報效社稷和黎民百姓，除惡揚善。"老漢說："不打不相識，我是個闖蕩江湖賣藝的，有何武藝敢收你為徒呢？我怎能為人師呢？你還是另求高手，快快走吧！"
薛永說："我是井裡蛤蟆沒見過多大天，不學無術，目光短淺，在聚家鎮稱王稱霸。今能遇您老，是上天有眼，我就算一條狗，願隨師走遍天下，四海為家，生死不離恩師。您老若不收我，我不再在世間活了，立死您老面前。"說著掄刀就要自刎。老漢見他一片誠心，憨厚忠勇，仁義豪爽，勇猛心直，將來必成大器，又確有拜師誠意，忙奪下他的鋼刀說："我可是個無家可歸之人。"
薛永跪趴下磕頭道："先在我家存身，收徒傳藝，您老生我養，死我披麻戴孝送葬，和我親生父親一樣對待。然後徒兒遵師命，效忠國家，報效黎民。"老漢點點頭道："我收下你這個徒兒，要記住：忠與義，擇明主而投。"
天亮後，薛永領著老師和兩個女子朝聚家鎮走去。
這老漢是誰？不是別人，正是周侗的胞弟周興，他遵周侗所示，耍拳賣藝遍訪天下英雄豪傑，以報國抗敵。他們走了一處又一處，在就聽人談到薛永稱霸聚家鎮，來聚家鎮故意不去會他，看薛永如何對待他們。如若他不可救藥就將薛永除掉；若有悔改就收他為徒。定能將他培養為國家棟樑之才，一個抗外敵雪國恥，精忠報國，以圖大業的英雄。周興白天在集上這麼一鬧，斷定薛永晚上定會到觀音廟進行報復。因此薛永當晚二更天後人寺他早已聽到，故裝睡熟，看薛永想幹什麼。一看薛永要下毒手，立即用上他的絕藝神功，運足氣刀槍不會人，以此征服薛永。又見薛永誠心拜師，才答應收他為徒。
周興在聚家鎮一住三年，見薛永確實忠厚，便精心傳授給他絕技，加上薛永好學又不怕吃苦，武藝長進很快，三年時間已學成武精藝絕。周興十分喜愛薛永，便將長孫女周芹許他為妻。完婚三月後，周興對薛永夫婦說："我年邁，要歸陝西故里，望你夫妻恩愛白頭偕老，在聚家鎮廣交天下豪傑、武林高手，以便將來報效國家，除惡揚善，做一個真正的英雄好漢，名垂千古。我的話千萬要銘記在心，若能這樣，我日後將會含笑於九泉了。"說後帶二孫女兒返回故里。
薛永夫婦哭著送別周興，告別妹妹，在聚家鎮以開店為業，廣交天下豪傑，教授弟子，一時威名大振。他常對弟子們說："要做有用之人，就要忠勇仁義，為民造福；要真正成為英雄，必須有為民除害的勇氣，剷除世間不平的本事，練功先練人。"從此一些弟子願跟他赴湯蹈火。有一次，洛陽貪官到聚家鎮作威作福，搜刮民財，無惡不作，光天化日之下強搶民女。薛永夫婦一怒之下，殺了貪官和數十名官兵，為民除了害，從而再也不能在聚家鎮居住了，只得浪跡江湖，最後投奔了水泊梁山。有民謠讚道：
薛永稱霸聚家鎮，周興收徒嚴教訓。