江南小村裡，家家傍水而居，前門向陽，後面向河，陰陽兩全。
南洋濱是一個不大不小的江南小村，三十年前，這裡和其他的農村一樣，交通落後，信息閉塞，充滿著各種傳奇的故事，各種“鬼怪”、“菩薩”盛行。
三十年前的南洋濱，人人會下水，人人愛下水，但是，溺斃的人也很多。
有一對兄妹，在炎熱的夏天兩人一起到河裡游泳，這在南洋濱是很正常的，小孩子下水沒有大人。
兩個小孩在水裡玩了半個小時，還意猶未盡，但天色不早了，他們只能依依不捨地從對岸再游回來。游到河中央，妹妹忽然大叫一聲，猛烈地掙扎起來，哥哥嚇得連忙去抓妹妹的收，卻被越拽越下沉，哥哥拚命呼救。
幸好這時天色漸黑，大人們有陸續到河邊洗澡的，很快發現了兄妹倆的異樣，紛紛游向兩個孩子。
就在這時，哥哥十分驚恐地看著妹妹，妹妹似乎正被一團黑色的東西“吞噬”，慌亂中，哥哥鬆開了妹妹的手，就一瞬間，妹妹被那團黑乎乎的東西吞噬了。
趕來的大人迅速把哥哥轉移了，幾個水性好的年輕人一個“蒙扎”，下水去找妹妹。時間一分一秒過去，河邊打起了火把、煤油燈，人們還是沒有找到妹妹。
水性最好的竹笙一口氣潛出了一百多米，在河岸邊煤油燈的微光下，他看到河底下似乎有什麼東西。
竹笙冒出河面，示意大家都過來。
幾個人合力把竹笙發現的東西抬上來，分明是個人！卻不是失蹤的妹妹！
在火把的照耀下，人們看清了這個人，紛紛倒吸了口氣！
“阿華！阿華！”一個白髮蒼蒼的老人撲倒在地。
“這是阿華！”“這不是半年前‘扎猛子’一下子沒起來的！”
“是啊，是啊，那時候也是怎麼找也找不到的！”說到這，大家一下子安靜了。
“水鬼！”不知誰低喊了一聲。
“胡說！你胡說！我們家阿華那麼乖！他不會的，不會是的！”
“阿姑，你別激動，現在阿華回來了，沒事了，沒事了！”
“我們家小蘭！這麼小，怎麼能變‘水鬼’呢！”這邊哭聲未停，另一邊哀嚎又起。
在一邊看熱鬧的小孩被大人緊緊的摟在懷裡，大家都警戒地盯著平靜的河面。
老村長打破了凝重的氣氛：“這段時間看好自己家的小孩，大家下水要結伴，不要‘扎猛子’了，明天去請‘阿婆’來拜拜。”
第二年，春種，大家和往常一樣，劃著自己的小船到河裡挖淤泥做秧田，小河裡又熱鬧非凡了。竹笙也在自家屋子後面挖起了淤泥，時近中午，竹笙和媳婦打算挖好最後一船，回家吃飯。
最後一船，打上來的卻全是水草，夫妻倆正打算把水草倒到岸邊，發現有些不對勁，水草中有東西。夫妻倆撥開水草一看，倒吸一口涼氣！正是半年前怎麼也找不到的小姑娘！和當時發現的阿華一樣，小姑娘的屍體完全沒有腐爛，保持著生前的樣貌！