一天，他們來到一個叫白虎嶺的地方。這地方到處是奇形怪狀的石頭，連一戶人家也沒有。唐僧肚子餓了，便讓悟空去找些吃的。悟空剛走，唐僧他們就被一個叫白骨精的妖怪發現了。妖怪自言自語︰「真是好運氣，聽人說，吃一塊唐僧肉就可以長生不老。」
　　白骨精看見唐僧身邊有八戒和沙僧保護，就搖身一變，變成了一個年輕漂亮的村姑，抓了一些癩哈蟆和一些長尾蛆，用了法術，變成米飯和炒麵筋，裝在竹籃裡，走到唐僧面前，說是為還願特地來請他們吃的。唐僧半信半疑，那八戒卻嘴饞，接過籃子就準備吃。
　　就在這時，剛好孫悟空化齋回來了，用火眼金睛仔細一看，發現是一個妖怪變的女子，舉棒便要打。唐僧趕忙攔住悟空，可是，哪裡得攔住！悟空趁唐僧一不留神，一棒打去。沒想到那個妖怪也有點本領，用了一個法術，扔下一具假的屍體，自己化作輕煙逃走了。
　　唐僧責怪悟空不該打死人。悟空拿過竹籃，讓唐僧看裡面的癩哈蟆和長尾蛆，唐僧這才相信那村姑是個妖怪。豬八戒沒有吃成飯，心裡很不高興，說這是悟空使的障眼法，變了些癩哈蟆，長尾蛆來騙師父。唐僧居然相信了，念起緊箍咒，疼得悟空滿地打滾。
　　悟空求唐僧饒他，唐僧本來就心慈，看在師徒情份上，答應這一次饒了他。於是，師徒四人又上路了。但是那個白骨精這時卻又想出了一條毒計，她搖身一變，又變成了一個七、八十歲的老太婆，柱著枴杖，哭著向他們走了過去。
　　孫悟空睜大火眼金睛，見又是白骨精變的，一句話也不說，舉著棒子就打。那個妖怪還是用了個法術，扔下一具假的屍體在路邊，自己逃走了。唐僧嚇得差點從馬上掉下來，一氣之下，一口氣把緊箍咒念了二十遍，要趕走悟空。
　　孫悟空頭疼得厲害，向師父求饒︰「師父如果不要我了，就請把頭上這個箍取下來。」可是唐僧只學過緊箍咒，又沒學過松箍咒，怎麼能取得下來，沒有辦法，只好答應再饒悟空一次，反覆囑咐他不准再把人打死。悟空連忙點頭答應，扶著唐僧上了馬，繼續上路。
　　白骨精不甘心唐僧就這樣走了，又變成一個白髮老公公，來找他的妻子和女兒。雖然悟空早已認出他是妖怪，但是害怕師父又唸咒語，就沒有立刻動手。那白骨精卻把唐僧拉下馬來，說是要到官府去告他。悟空急了，掄棒就要打，沒想到那妖怪卻躲到唐僧的背後。
　　悟空見師父護著那妖精，就念動咒語，叫來本地的山神和土地神，讓他們在空中攔住妖怪，然後舉起棒子就要打。唐僧見他又要打人，氣得念起了緊箍咒，痛得悟空倒在地上。白骨精見了，便在一旁偷偷地冷笑。悟空忍著疼，掙扎起來，一棒子打死了妖怪。
　　被打死的妖怪現了原形，成了一堆白骨，在脊樑骨上還刻有「白骨夫人」四個字。悟空把這些指給唐僧看。唐僧這才有點相信。不料，八戒這時卻在一邊插嘴︰「大師兄是怕師父唸咒，才用了法術，變出副白骨來騙人的。
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　　唐僧一聽，非常生氣，不管悟空怎麼求饒，沙僧怎樣說情，一定要把悟空趕走，並且寫了一張貶書，遞給悟空。悟空見師父已經下定決心，長歎一聲，轉身握住沙僧的手，含著淚說︰「好好保護師父，如果遇到妖怪，就說我是他的大徒弟，妖怪就不敢傷害師父了。」