魚客，是湖南人，但不知他是哪府、哪縣。他家中貧窮，科舉落榜回來的路上，盤纏用光了。魚客不好意思去討飯，餓極了，就暫時到吳王廟中歇息，跪拜神像祈求保佑。
魚客拜禱完出來躺在廊下，忽然有一個人帶他去見吳王。那人跪下報告說：「黑衣隊還缺一名士兵，可以讓這個人補缺。」吳王說：「可以。」就給了魚客一身黑衣服。魚客穿上後，變成了烏鴉，振動著翅膀飛出去。見烏鴉們都聚集在一起，魚客就跟著它們一塊飛走了。它們三三兩兩分落在各條船的帆和桅桿上，船上的旅客，爭著把肉拋向空中，烏鴉們都飛起來在空中接著吃。魚客也學著這樣做，一會兒就吃飽了。他飛到樹梢上，覺得很得意。過了兩三天，吳王可憐他沒有配偶，許配他一隻雌烏鴉．叫作「竹青」，它們相處得很恩愛。魚客每次去接食物吃，總是不夠機警。竹青常勸他不要去，他不聽。一天，有隊清兵經過，用彈子射中了魚客的胸膛。幸虧竹青銜著它飛走了，才沒被捉去。烏鴉們被激怒了，鼓動起雙翅扇起波濤，浪滔洶湧，船全被掀翻了。竹青帶了食物來餵魚客，但魚客傷得很重，到了晚上就死了。魚客忽然像從夢中醒來，見自己仍然躺在廟中。起初，居住在這裡的人看見魚客死了，不知他是誰，摸摸他的身體還沒有冷，就讓人不時來照看他。這時，人們向魚客詢問了緣故，湊了些錢送他回家。
三年後，魚客又經過這個地方，到廟中參拜了吳王，擺沒了食物，喚烏鴉們下來一齊吃；並說：「竹青如果在的話，請留下來別走。」吃完以後，烏鴉們都飛走了。後來，魚客中舉回來，又來參拜吳王廟，獻上豬、羊供拜。供完以後，就準備了豐盛的食物宴請烏鴉們，又祝願竹青留下。這天晚上，魚客在湖村住宿，點上蠟燭正坐著，忽然桌子前面像有只飛鳥飄落。魚客一看，原來是個二十來歲的美人。這女子微笑著說：「別來無恙吧？」魚客驚奇地問她是誰，女子說：「你不認識竹青了嗎？」魚客很高興，問她從哪裡來。竹青說：「我如今是漢江神女，很少回故鄉。在這之前，烏鴉使者兩次跟我說起你邀請的情誼，所以特地來與你相會。」魚客更加興奮感動，二人就像久別的夫妻，非常愛戀。魚客要竹青一同到南方去，竹青想叫魚客一塊到西邊去，最後也沒定下去哪裡。第二天，魚客剛剛睡醒，見竹青已起來了。他睜開眼，只見高堂中巨大的蠟燭發出一片光亮，竟然不是在船上！他吃驚地起身問：「這是什麼地方？」竹青笑著說：「這是漢陽啊。我家就是你家，何必一定要到南方去呢！」天色漸漸亮了，丫鬟婆子們紛紛過來侍候，酒菜也已端進來。就在大床上放一矮桌，夫婦兩人對飲。魚客問：「我的僕人在哪裡？」竹青回答說：「在船上。」魚客擔心船主不能久等，竹青說：「不要緊，我會替你酬報他的！」於是二人日夜吃喝談笑，魚客高興地忘了回家。
船主從夢中醒來，忽見是在漢陽，十分驚奇。僕人尋訪魚客，沒有一點音信。船主想去別的地方，纜繩又解不開，兩人只好一同守在船上。過了兩個多月，魚客忽然想起回家，對竹青說：「我在這裡，不能與親戚來往。況且你與我名義上是夫妻，可是連我家都沒去過，怎麼行呢？」竹青說：「不要說我不能去；就是去，你家裡有妻子，又怎麼安置我呢？不如讓我住在這裡，作為你的另外一個家！」魚客恨路途太遠，不能常來常往。竹青便拿出一件黑衣服來，說：「你原來穿過的舊衣服還在。如果想我時，穿上這件衣服就來了。到了這裡，我再為你把衣服脫下。」於是，竹青擺下了美味佳餚，給魚客餞別。魚客喝得大醉，不禁睡著了。醒來後身子已經在船上，一看，船停在洞庭湖原先停泊的地方，船主和僕人都在。他們相互一看，十分震驚，都問魚客到哪裡去了。魚客也覺得很驚奇，悵然若失。他見枕邊有一個包袱，打開一看，裡面是竹青贈的新衣服和鞋襪，那件黑衣也折疊在裡面。又有一個繡制的口袋繫在腰上，伸手一摸，裡面裝滿了銀子。於是他們開船南行，到了岸，魚客付給船主一大筆錢，自己就回家了。
回家幾個月後，魚客苦苦思念漢水，就偷偷拿出黑衣穿上，兩肋立刻長出翅膀，迅速飛向空中。過了兩個時辰，已經到了漢水。魚客盤旋飛翔著往下看，見孤嶼中有一片樓舍，就飛下來落在地上。有個婢女已經看到他，呼喊說：「官人來了！」不一會兒，竹青出來，命僕人們給魚客脫了黑衣，魚客覺得身上的羽毛立即隨之脫落下來。竹青握著他的手進了房中，說：「你來得正好，我馬上就要分娩了。」魚客開玩笑地問她說：「是胎生還是卵生？」竹青說：「我如今成了神了，皮膚和骨頭已經硬了，與過去不同了。」過了幾天，竹青果然生產了。孩子被厚厚的胎衣包裹著，像一個大卵。破開一看，是個男孩。魚客非常高興，取名叫「漢產」。三天後，汗水的神女們都來祝賀，送來了衣服食物和珍寶作為賀禮。神女們個個都非常美麗，歲數在三十以下，都走近床前，用拇指按按小孩的鼻子，說是「增壽」。神女們走後，魚客問：「剛才來的都是誰啊？」竹青說：「她們也是漢水的神女。走在後面那個穿藕白色衣服的，就是傳說中鄭交甫路過漢皋台下遇見的那個解佩相贈的仙女。」過了幾個月，竹青用船送魚客回家。船上沒有帆和槳，飄然自行。到了陸地上，已經有人牽著馬在路旁等候，魚客就回家了。從此，兩人不斷來往。
過了幾年後，漢產長得更加秀美，魚客十分疼愛他。魚客的妻子和氏不能生育，常常想見一見漢產。魚客就把事告訴了竹青。竹青準備了行裝，送兒子跟隨父親回去，約定三個月就回來。和氏喜愛漢產，勝過自己親生的孩子。過了十個多月，還捨不得讓他回去。一天，漢產忽然暴病而死。和氏哭得死去活來。魚客就去漢水告訴竹青。一進門，見漢產光著腳躺在床上，高興地問竹青。竹青說：「你長時間背約，我想兒子，所以就把他招來了。」魚客就說這是因為和氏太喜愛孩子的緣故。竹青說：「等我再生個孩子，就讓漢產回去。」又過了一年多，竹青生了對雙胞胎，一男一女，男孩取名「漢生」，女孩取名「玉珮」。魚客就帶著漢產回了家。然而魚客一年總要到漢水三四次。後來覺得路遠不方便。魚客就把家遷移到漢陽。漢產十二歲時，進了郡學學習。竹青認為人間沒有美貌的女子，就把漢產叫走了，給他娶了妻子後，才讓他回來。漢產的妻子名叫「卮娘」，也是神女生的。後來和氏死了，漢生和妹妹都來舉哀送葬，安葬完了，漢生就留在這裡。魚客帶著玉珮走了，從此再沒回來。