本章接下來的內容我們將談談政府，政府與比特幣的關係以及為監管比特幣所做的努力。隨著比特幣成為一個足夠龐大的現象，政府才開始注意到比特幣，並開始擔憂它可能造成的影響以及自己應該如何應對。本節和下節內容，我們將討論為什麼比特幣會讓各國政府產生擔憂。在7.7節，我們將參照其他被監管的業務，討論比特幣可能會被監管的原因。7.8節將對一個結合了常規消費者權益保護和比特幣特性的監管提案進行案例分析。
資本管制
政府之所以注意到比特幣這樣的數字貨幣的原因之一在於，不可追蹤的數字貨幣不受資本管制。資本管制是指一個國家頒布法律或法規，以控制流入或流出該國的資本（貨幣或其他資產）。通過對銀行和投資行為等設置限制性條件，國家可以監管資金流動。
在某些情況下，比特幣可以輕而易舉地繞過資本管制。人們可以在某國境內購買比特幣，把這些比特幣以電子方式轉移到境外，然後將其兌現成資金或財產。這樣，他們可以把資金或財產從境內轉移到境外，或從境外轉移到境內，而不受政府的管制。因為財產可以通過這樣的電子方式輕而易舉地進行跨境轉移，而且無法真正被管控。政府如果想對比特幣進行監管，就必須把比特幣與當地法定貨幣銀行系統隔離開來。這樣，把大量當地貨幣兌換成比特幣或反過來的做法就行不通了。一些試圖進行資本管制的國家確實是這麼做的，有些國家採取強硬措施，不允許企業用比特幣換取當地貨幣，試圖把比特幣與法定貨幣銀行系統隔離開來。
犯罪
不可追蹤的數字貨幣讓政府擔憂的另一個原因是，它使某些犯罪更加容易，特別是涉及支付贖金的犯罪，例如綁架和勒索。如果可以從遠程匿名支付，這些犯罪會更加容易。
例如，打擊綁架的執法人員往往依靠受害者或其家人向綁匪轉賬的記錄提供追查線索。遠程匿名轉賬會加大執法人員追查轉賬流向的難度。還有一個例子，CryptoLocker軟件可以對受害人的資料惡意加密，並要求必須用比特幣支付贖金才可以解密。這樣，犯罪行為和支付行為都可以遠程進行。同樣，當人們可以很輕鬆地轉賬，參與的交易並不需要與某個特定的個人或組織綁定時，逃稅對他們來說也更加方便了。最後，如果遠程轉移資金可以不通過監管機構，出售非法商品就會更加容易。加 入 會 員 微 信
「絲綢之路」
絲綢之路公司（Silk Road）[1]就是一個很好的例子，它自稱「匿名市場」（anonymous marketplace），被稱為「銷售非法藥品的易貝網」。圖7.5是「絲綢之路」的網站截圖。毒品是它的主要銷售商品，在網頁右側還可以看到為數不多的其他類別的在售商品。
賣家可以在「絲綢之路」宣傳自己的商品，買家則可以購買它們。商品通常通過郵寄或貨運的方式發到買家手中，支付方式為比特幣。網站以Tor隱匿服務的方式運作，我們在第6章已經討論過這個概念。從截圖中我們可以看到，網站地址為http://silkroadvb5piz3r.onion。這樣，執法人員也無法追查到服務器的位置。
圖7.5 絲綢之路公司網站的截圖（2012年4月）
由於交易是通過比特幣支付的，執法人員也很難追查資金流向，查出哪些人參與其中。商品發貨時，「絲綢之路」網站暫為代管比特幣。這個極具創新性的代管機制有助於防範買家和賣家被對方欺騙。買方確認收貨之後，網站才會把比特幣轉給賣方。它還有類似於易貝的信譽評價系統（reputation system），買家和賣家在交易完成之後獲得信譽評級。因為這個信譽評價系統，「絲綢之路」鼓勵買賣雙方以符合市場規則的方式進行交易。因此，作為一個非法購物網站，「絲綢之路」是很有創新性的，它找到了一條以遵循市場規則進行遠程非法交易的道路，而之前的非法市場很難做到這一點。
「絲綢之路」由一個自稱「恐怖海盜羅伯茨」（Dread Pirate Roberts）的人運作，這顯然是一個化名，極有可能來源於小說或電影《公主新娘》中主人公的名字。網站自2011年2月開始運行，2013年10月，它的運營者、後被認定就是「恐怖海盜羅伯茨」的羅斯·烏布利希（Ross Ulbricht）被逮捕之後，網站關閉。烏布利希曾試圖通過使用多個化名賬戶、Tor及匿名重發（anonymous remailers）等方式掩蓋自己的蹤跡。儘管如此，美國政府還是將種種蛛絲馬跡聯繫在一起，證據表明他與「絲綢之路」的活動、網站服務器以及作為網站運營者所控制的比特幣之間存在密切聯繫。他被判犯下與運營網站相關的多項罪行。他的罪行還包括買兇殺人，幸運的是，他在這方面的能力實在太欠缺，並沒有人被殺害。
在打擊「絲綢之路」的過程中，聯邦調查局收繳了約174 000比特幣，當時市值超過3 000萬美元。根據美國法律，政府有權沒收任何犯罪所得收益。後來，政府拍賣了部分收繳的比特幣。
「絲綢之路」的教訓
從執法人員和「絲綢之路」的較量中，我們可以吸取一些教訓。第一，把現實世界和虛擬世界完全分離開是很困難的。烏布利希認為自己可以既擁有現實生活，又可以用一個秘密身份來經營龐大的業務和技術設施。事實上，把這兩個世界分開，讓二者不存在任何一絲聯繫，是很難做到的。活躍地參與到一些需要與他人協調的活動中，同時想長期保持匿名，這會非常困難。一旦兩種身份之間出現了一些聯繫，比如，如果你穿幫了，可能會用另外一個身份來為此打掩護，這種聯繫永遠不會消失。這樣，隨著時間推移，一個人所使用的不同身份就會漸漸有了關聯性。這正是發生在烏布利希身上的事情——他在早期用同一台計算機訪問自己的個人賬戶和「恐怖海盜羅伯茨」賬戶。這些錯誤最終為調查人員提供了線索，發現他的現實身份。
另一個教訓是執法人員可以對資金進行追蹤。在烏布利希被捕之前，聯邦調查局就已經知道「絲綢之路」運營者管理著的比特幣地址，他們一直監控著這些地址。因此，儘管烏布利希的區塊鏈擁有大量財富，他無法從這些財富中收益，因為只要他試圖轉移資產，就會留下可追蹤的痕跡，很可能會導致他迅速被捕。因此，儘管烏布利希擁有174 000比特幣，在現實生活中，他並沒有過上奢侈的生活。他居住在舊金山一個一居室的公寓裡，顯然，他無法將自己積累的財富兌現。
簡而言之，如果你有意經營一家秘密的犯罪公司——當然，我們並不推薦這條「事業」道路——做起來可能要比你想像中難得多。比特幣和Tor這樣的技術並不是刀槍不入的，執法部門仍然擁有很多重要的手段幫助偵破案件。儘管執法部門對比特幣的崛起有過一定恐慌，但它們依然可以對資金進行追蹤，而且也具備偵破犯罪案件的強大能力，讓那些從事需要與他人協調的犯罪行為的人日子不那麼好過。
同時，「絲綢之路」是關閉了，但執法部門並沒有完全關閉通過比特幣交易的經營非法藥物的黑市。事實上，「絲綢之路」關閉之後，這類黑市如雨後春筍般湧現，其中一些較為突出的黑市包括綿羊集市（Sheep Marketplace）、「絲綢之路2.0」（Silk Road 2）、黑市重裝上陣（Black Market Reloaded）、進化（Evolution）和阿格拉（Agora）。由於執法人員的行動或者內部人員的偷竊，其中大多數現在已經不復存在。雖然如此，研究發現，執法部門對這種黑市的打擊並未使其放緩增長，其銷售額反而上漲。網站經營者可能私吞買家被代管的資金，然後消失。為了規避這種安全風險，新出現的集市多採取多重簽名代管（我們在第3章已討論過），不再採用「絲綢之路」由經營者保管資金的方式。
[1] 絲綢之路公司是一個利用Tor的隱秘服務來運作的黑市購物網站。2013年，美國FBI搗毀了絲綢之路公司，並且逮捕了該網站創始人。——編輯注