阿里巴巴率先探索出一套由用戶信息認證、信用等級評價、業務流程保障、懲惡、揚善、平台外開放合作、大數據底層信息七大體系組成的誠信體系。
用戶信息認證體系
阿里巴巴在創業之初，以企業間電子商務為主要業務，即alibaba.com國際B2B平台和1688.com國內B2B平台。一開始，這兩個平台就建立了專門的用戶信息認證體系，由專門的團隊負責對付費商家的身份信息及發佈的信息進行審核確認。
2003年，個人零售平台淘寶網創立，通過淘寶開店認證、支付寶實名認證等方式對賣家、買家身份進行確認。其中支付寶實名認證創造性地使用「雙因子」認證方式，通過賣家身份與公安部公民身份證數據庫進行比對，同時與其銀行卡賬戶信息進行關聯確認，以確保信息真實。
目前，這項工作已經從線上信息層面的「實名認證」向線下實體層面的「實人認證」推進。這項工作將不但能保證會員註冊信息的真實性，更能保證註冊會員與店舖經營者的一致性。與此同時，阿里巴巴誠信數據庫已經與國家工商註冊數據庫以及法人機構代碼數據庫實現了對接，企業用戶入駐阿里巴巴時，所有信息都將與國家主管部門的數據進行比對和確認，以確保企業的真實性。
用戶信息認證體系
信用等級評價體系
針對零售業務面向個人消費者的特點，淘寶網創立後推出了一整套雙向信用等級評價機制。在交易完成後，買賣雙方按照一定的規則要求對彼此在此次交易中的各方面表現進行評價，每次的評價都可以累計信用度，並將作為日後每一位網購參與者選擇交易對象的依據，這套評價體系完全公開透明並可供查詢。
作為對消費者的保障舉措之一，基於商家交易記錄累計，以及消費者針對每一筆交易給商家的評價記錄，淘寶網建立了以星、鑽、皇冠等為等級和標識的商家信用等級體系，並標注在商家網店顯著的位置上，供消費者參考。買家可以通過查看店舖商品的歷史評價，清楚地瞭解其他買家的一手消費體驗情況。
這一體繫在推出後，迅速成為一個極為重要的店舖指標，是消費者判斷和選擇商家的最重要依據，也被所有希望長期經營的商家視作生命線。在這個體系下，消費者被賦予了對自身消費體驗寫出直觀評價的權利，真正實現了全民動員和全民參與；同時，信用等級的展示完全顯性化，以最直接明瞭的方式幫助消費者判斷每一個賣家的誠信度高低。
隨著業務的不斷發展，淘寶網又在該評價機制的基礎上，推出更為詳細的「DSR」賣家評價體系，讓消費者對賣家的商品描述真實性、服務態度、發貨速度等內容做出分項評價，並根據消費者的評價進行橫向比較，在店舖首頁顯示該商家在同行業商家中的排名情況，為消費者提供更為細緻的購買決策參考。經過十多年的發展，這個信用等級評價體系已成為阿里誠信體系的重要基礎。在這個體系的發展過程中，雖然也出現過一些不良分子用不正當手段「炒信用」的不良做法，但這也從另一個角度說明這個信用等級對商家的重要性及在消費者心目中的份量。
業務流程保障體系
由於買賣雙方在地理空間上的隔離，「一手交錢一手交貨」的傳統交易模式在互聯網中無法實現。2003年，支付寶的成立開創了第三方中間擔保的交易支付模式，極大地保障了消費者的利益，激發了消費者參與互聯網購物的熱情。經過十幾年的發展，支付寶已從單一支持淘寶網的支付擔保工具發展成為一個專業的第三方支付擔保工具，支持淘寶網以外全球40多萬家商家的在線交易支付，是支撐整個中國電子商務發展的重要基礎設施，從而開啟了一個新的互聯網信用文明。
2007年，淘寶網首創了消費者保障計劃（簡稱消保計劃），該計劃是專門針對買家安全滿意購物的一系列服務措施。每家加入消費者保障計劃的店舖，都會有明顯的標誌。該消保計劃包括「7天無條件退換貨」、「賣家先行賠付」、「充值卡閃電發貨」、「假一賠三」、「商品如實描述」、「買家申訴賣家舉證」等舉措，以此督促賣家在銷售環節真實、準確地描述商品，避免由貨不對版引起的退換貨情況。
在2014年3月15日新消法全面推行「7天無理由退貨」前，雖然這一消保服務是由商家自願選擇是否參加的，但由於店舖首頁醒目的「7天無理由退換」標誌，選擇該項服務的賣家會吸引更多消費者，而且能獲得更好的搜索排名，因而很多店舖都紛紛加入進來。
除了要求淘寶賣家提供準確完整的產品信息，並且保證其售賣產品的合法性，保持產品完好無損外，阿里巴巴還為淘寶、天貓等平台上的商家和個人賣家建立了「保證金」制度，根據店舖類型和商品類別，由商家繳納一定金額的保證金，作為後續出現糾紛時對消費者的賠付資金，這一做法從制度上降低了商家不誠信經營的意願。
懲惡體系
阿里巴巴從業務發展之初就開始摸索對網上交易出現的非誠信體系的遏制和打擊手段，著手建立一系列對網上行為的監控措施，識別可能出現的非誠信商家和行為。阿里巴巴安全團隊以大數據技術為基礎，投入巨大資源，建立龐大、複雜的技術監控體系，實時監控各種異常行為的發生，並進行實時的處置。打擊的行為包括欺詐、賬戶盜竊、違反知識產權、售賣假冒偽劣商品、售賣國家法律禁止或限制銷售的商品、違法信息發佈等多個領域的不誠信行為。現在，這一團隊已有3000餘人，是阿里巴巴除技術團隊外最大的單一業務團隊。
安全團隊在線上防控的欺詐、售假、賬戶盜竊等非誠信行為，在線下實體環境下也普遍存在。但在互聯網環境中，由於所有行為都會留下痕跡，因而更容易被發現。對有上述不誠信行為的商家，阿里巴巴制定了一套分層、分類的處罰機制，處以店舖屏蔽、店舖關閉、查封賬戶等不同程度的處罰，並對其中的典型行為進行公示和公告。
同時，阿里巴巴積極配合國家行政執法機關，對電子商務領域的犯罪行為進行打擊。截至目前，阿里巴巴已與公安、質監、知識產權、版權等多個行政機構在國家層面上達成戰略合作，極大地擴大了對非誠信行為甚至是違法犯罪行為的打擊力度，形成了更大範圍的誠信體系框架，共同推動中國社會的整體誠信建設。
通過定期招募培訓、考核選拔，阿里巴巴建立了一支「反欺詐志願者聯盟」隊伍，他們配合員工監測假貨、舉報欺詐行為、審核圖片等，發揮「場外」監督的特殊作用。2014年，他們成功舉報阿里巴巴國際站假貨21.5萬件，準確率達91%；淘寶假貨31.2萬件，準確率達97.64%。目前這支隊伍已有254人，成為淘寶多維度防控的有效補充。
案例：胡怡虹——新商業誠信體系的志願者
曾就讀於杭州師範大學阿里巴巴商學院的胡怡虹是新商業誠信體系志願者隊伍中的一員，她是抓互聯網騙子的「高手」。從2011年加入志願者隊伍以來，胡怡虹每天要花個把小時在淘寶網上「巡邏」。一旦發現線索，就會將疑似騙子的ID上報給「淘寶小二」，讓他們通過後台數據對其分析、判斷，對真正的騙子進行寶貝下架或者封號處理。
經過多年的摸索，胡怡虹對互聯網騙子有了比較深入的瞭解，抓起騙子來也就更加得心應手了，曾經創下3天之內成功舉報200個騙子的紀錄。
「誘導使用QQ交易，圖片水印與旺旺ID不符合，一口價過低，二手類目件數不正常（二手庫存超過5件），信譽為零，分類與寶貝不符等不正常的情況，大家都要多個心眼。」胡怡虹說。
阿里巴巴集團每年在知識產權保護方面投入人力、技術支持的費用超過億元。同時，阿里巴巴集團採用了科學的技術手段，建立起定期/不定期的商品抽檢制度，進而打造出對商品進行預防性主動監控的網購平台。此外，通過支付寶提供的消費者保障計劃、擔保交易服務等，給保證消費者的安全和售後維權提供了一個良好的基礎。淘寶網對確認商品、購買、送檢、處罰及數據反饋各個環節進行了嚴格的規定，以確保抽檢過程的規範合法。商品抽檢已經成為淘寶的一項日常工作，也是淘寶商品品質管控的一項常態手段。截至2013年，淘寶網已經與超過35000個權利人在知識產權保護方面建立了互動關係，其中，深度合作的品牌將近1000家，既包括路易威登、阿迪達斯、三星等知名品牌權利人，也包括美國電影協會、國際反假冒聯盟、「京版十五社」反盜版聯盟、外資出版商聯盟等國內外重要的權利人協會組織。
針對信用數據體系作弊的防範，阿里巴巴建立了數據建模、數據分析團隊，以及強大的技術開發團隊，目前已經實現了數據的實時監測和分析，可以從每百萬筆交易中精確分析出7~8起具有較高風險的可疑欺詐案件。
在長期的信用體系建設過程中，阿里巴巴逐漸認識到假貨的源頭在線下，必須要追本溯源，線上線下配合，將互聯網知識產權保護工作發展到線下實體層面。阿里巴巴集團在基於平台自身的信息管理範疇外，積極配合政府機關開展線下打擊工作，主動挖掘平台上的信用投機會員，以實現線下打擊及源頭管理。
在處罰的同時，安全團隊更重視對客戶的服務，積極推動幫助違規賣家轉型的服務，這在阿里巴巴看來是整個規則體系中更為重要的一環。2013年，針對已經發現的140萬有作假嫌疑的賣家，安全團隊採取了重點信息推送、敏感行為警告等措施。同時專項推送、介紹一些分銷渠道，目的是告訴他們不賣假貨，同樣可以做好生意，而且可以做得更大、更強。通過這一系列措施，有至少30%的賣家沒有再發現有售假嫌疑。
可以說，目前阿里巴巴安全部門已經建立起了一套打防並舉、重點突破、確保有序的信用管理服務體系，實現了跨部門、跨行業、跨地區的信用信息互聯互通，並保障了信用信息的及時性和真實性。
揚善體系
阿里巴巴一直堅信「誠信等於財富」，對誠信行為採取多方面的鼓勵措施。在阿里巴巴平台上，誠信被作為資源分配的一個重要標尺和權重，任何資源的分配都向有誠信的商家傾斜，比如，有誠信的商家可以在搜索結果中排名靠前，有誠信的商家才有資格參與一些促銷活動等。
揚善體系
案例：王佳滎——「選擇相信」
王佳滎開了一個賣紙箱的淘寶店，每天寄出近十萬個，常有顧客反映，收到的紙箱數目有誤。店裡的規矩是，三次之內直接給顧客補發，既不索要證據，也不做核對。
王佳滎說，自己十多年的線上實踐證明，選擇相信別人，成本最低，利潤也就最高。28歲的王佳滎畢業於義烏商學院，從500元錢起家，現在他的網店年銷售額超過5000萬元。
這種「相信」，是基於王佳滎「選擇相信，成本最低」的樸素實踐經驗，更是基於阿里巴巴十幾年來所構建的互聯網誠信體系。
案例：愛貝麗——「誠信經營賺口碑，才有可能長久經營」
寧波愛貝麗運動用品有限公司成立於2009年7月，是一家集研發、生產、銷售於一體的高端自主品牌嬰兒車企業。公司將每個信用視作生命，從老闆到員工，從生產環節到銷售環節，都以「誠信」為本。2011年9月28日，為擴大銷售渠道，愛貝麗在天貓平台開設了官方旗艦店。在短短不到三年的時間內，店舖已成為天貓童車類目冠軍。當被問到是什麼秘方讓愛貝麗網店贏得如此多消費者的信賴時，愛貝麗總經理平和但堅定地說：「沒有別的，就是把每一輛童車的品質做好，把每一個客戶服務好，爭取每一個好評，積累每一分信用。」
愛貝麗天貓旗艦店DSR評分
最開始，愛貝麗嬰兒車後輪使用的是充氣輪，目的是有良好的避震效果，但充氣輪有幾個缺點，例如：個別輪子會慢漏氣，隔幾個月，客戶就需要打一次氣，如果客戶給輪子充氣過多，在炎熱的夏季存在爆胎的可能，嬰兒車爆胎會產生巨大的聲音，會讓小寶寶受到巨大的驚嚇。為了解決這個問題，愛貝麗開發了免充氣的後輪，在實現良好的避震效果的同時，不需要充氣，客戶拿到車子以後，既不需要充氣也不需要做別的維護工作，哪怕輪子被銳利的釘子紮了，也不會漏氣，把釘子拔下來就可以繼續使用。為了研發這樣的免充氣車輪，愛貝麗投入了20多萬的研發資金，前後耗時半年多，僅是配方就試驗了近50次。產品試製出來以後，愛貝麗並沒有馬上投入生產，而是又做了半年的負重疲勞試驗，看看這樣的輪子在長期負重下是否會變形，變形後是否會回彈回來，還做了高溫條件和低溫冷凍條件下的試驗，直到確認免充氣的輪子完全達到了設計要求才批量投產。銷售近半年來，消費者反響非常好。
在愛貝麗，產品質量一直是核心。公司的日常工作之一就是進行質量教育，統一公司全體員工的質量意識。並且，通過ISO9000質量管理體系認證，用現代化的企業管理辦法，確保能長期、批量、穩定地生產出高品質的嬰兒車。
平台外開放合作體系
近年來，阿里巴巴加大與外部企業及政府機構在信用體系建設方面的合作。一方面阿里巴巴與其他企業開展合作，對有限制的數據結果進行分享，並將阿里巴巴對用戶信用評估的結果應用在外部場景中，如與百合網合作，將阿里巴巴平台上的個人信用評分用作百合網會員誠信度的參考標準。
阿里巴巴曾與江蘇睢寧縣進行了關於開展「信用合作管理」的一些探討。睢寧縣既有沙集鎮等網商數量密集的區域，又有以「睢寧縣大眾信用管理辦法」為核心的較好的社會信用基礎。雙方希望通過開展誠信建設合作，提高睢寧地區網商的誠信度，並幫助解決「大眾信用管理」建設過程中誠信建設數據技術不足的問題。
大數據底層信息體系
2007年以後，阿里巴巴逐步開始具備雲計算和大數據的技術能力，開始用大數據的理念進一步支撐和完善阿里信用體系的建設。對於用戶和商家在阿里巴巴平台上沉澱下來的海量數據，他們通過頂級專業數據分析團隊和無數個複雜的數據模型運算，形成了一整套信用數據分析體系，並與業務直接關聯。用戶在阿里巴巴各個業務平台上留下的所有行為記錄都將成為分析用戶信用的重要依據。通過運用雲計算和大數據的先進技術，阿里巴巴的信用體系建設能力得以進一步提升和完善。
阿里信用體系模型
除了以上七個重要的組成部分，阿里巴巴集團也不斷強化企業文化意識，形成語言文化氛圍，培育誠信「內生力」。阿里巴巴集團內部比較注重企業文化氛圍的打造，借用或凝練了一些誠信短語，將集團價值觀具體呈現出來，增加感染力。比如，提出支付寶不僅是支付手段，也是文化核心：「因為信任所以簡單」「讓信用轉為財富」；倡導買家、賣家要「選擇相信」「你守信，你受益」；要求高管「三不改變」——「理想主義、擔當和正能量」。同時，阿里巴巴有嚴格的內部獎懲制度，以推動誠信文化建設。阿里巴巴集團強調，無論是服務中的欺詐行為，還是內網中的虛假言行，一經發現都要及時曝光、懲處，不給欺詐和謊言提供二次機會。前幾年曾發生在「金牌供應商」「淘小二」身上的欺詐事件，影響了企業聲譽，阿里巴巴以「公開透明」、「自曝家醜」的勇氣嚴厲查處，並對責任人一追到底，使其辭職出局。
信用體系的建設不是輕而易舉、一蹴而就的，而是動態發展的，需要大量實踐，總結積累，還需要不斷適應新形式。充分利用和依托淘寶積累的全球領先的電子商務信用體系，使其服務於我國電子商務信用體系的建設是當前最有效的辦法。