竇氏，唐高祖李淵的結髮妻子。父親是北周的大司馬竇毅，母親是北周武帝宇文邕的姐姐襄陽長公主，周武帝是她的舅舅。
據說竇氏生來不凡，剛出生的時候頭髮就長到脖子，三歲的時候頭髮就和身高一樣長了。周武帝很喜歡她這個外甥女，自幼將她養在宮中。
竇氏非常喜歡讀書，很小的時候便讀《女誡》、《列女》等傳記，而且讀過的書都爛熟於心。也許是因為從小讀的書多，政治覺悟較高。
舅舅周武帝與皇后(突厥公主)在後婚後感情不是很好，便不想再寵愛皇后。只有六七歲的竇氏卻對舅舅說，突厥現在的勢力非常強大，如果你對舅母不好，勢必會惹怒突厥。舅舅應該對舅母好一些，我們只有與突厥聯手，才能穩固我們北周的勢力。
竇氏如此小的年紀卻說出了這樣的話，頓時語驚四座。舅舅見她說的有理，就採納了她的意見。
楊堅取代北周建立隋朝，竇氏嚎啕大哭地說：「我真恨自己不是男兒身，不能救舅舅於危難之中。」父親竇毅連忙摀住她的嘴說：「你再這樣說，會給我們帶來殺身之禍！」竇毅夫妻二人覺得竇氏才貌驚人，不能隨便找個男人就嫁了，一定要給女兒找個才貌雙全的男子。
竇氏到了該出嫁的年紀，來她家提親的人都踩破了門檻。門檻雖然是破了，但一直未有合適的人出現。竇家選親的方式是在屋子中間擺了一個畫有孔雀的屏風，來提親的人必須要拿箭來射這只孔雀。前前後後來了很多人，都沒有射中。
有一天，李淵也來了。他射了兩箭，一箭射中了孔雀的左眼，一箭射中了孔雀的右眼。父女兩人看到李淵射中了高興得合不攏嘴，心下決定就是他了。成語【雀屏中選】也是由此而來的。
竇氏跟李淵在一起後，兩人夫妻感情很好。她對李淵的家人也非常好，還非常孝敬婆婆。李淵的母親，一直臥病在床，脾氣很壞，一不高興就罵人。家中其她妯娌都怕挨罵，不敢去照顧婆婆，只有竇氏一人守在婆婆床邊，寸步不離地照顧她。後來，一向很挑剔的婆婆也被她感動，還經常在李淵面前誇獎她。
竇氏自幼在皇宮長大，熟悉政治、愛讀史書，也擅長書法。夫妻兩人閒來無事，喜歡在書房舞文弄墨。竇氏很喜歡模仿李淵的筆跡，可達以假亂真的地步，一般人根本分辨出來哪個是竇氏的筆跡，哪個是李淵的字跡。
婚後，竇氏為李淵生了四個兒子一個女兒，四個兒子是李建成、李世民、李玄霸、李元吉，女兒是平陽公主李秀寧。
竇氏很小的時候就熟悉政治，李淵跟她在一起後，對李淵的幫助很大。楊廣執政後，非常喜歡好馬。李淵得到幾匹好馬，就自己留了下來。竇氏知道後就勸李淵應該把這幾匹好馬獻給楊廣。李淵捨不得這幾匹好馬，一直未獻給楊廣。後來被楊廣知道，遭到了貶職。
這之後，李淵見隨朝政事混亂，大臣經常身首異處。李淵為了保全自己，便四處尋找好馬獻給楊廣。楊廣得馬後，果然很高興，還升李淵為將軍。李淵因此啜泣著對孩子們說：「如果我早聽你們母親的話，早當上將軍了，何必吃這麼多苦！」
隨朝末期，李淵一直對外征戰。竇氏既要照顧家人又時時擔心李淵的安危，勞累不堪病死，時年四十五歲。
唐朝建立後，李淵追封竇氏為穆皇后。貞觀9年，其子李世民追尊她為太穆皇后。才識淵博、善良賢惠的竇氏最終沒能等到丈夫成就大業的那一刻，但她的美好品質卻是後人學習的榜樣。